با توجه به تغییرات اخیر در حوزه ارزهای دیجیتال و اقدامات نظارتی در هند، به نظر می‌رسد که هند به زودی دو صرافی دیگر از میان صرافی‌های خارجی ارز دیجیتال را که پیشتر به دلیل عدم رعایت مقررات ضدپولشویی (AML) مسدود شده بودند، مجدداً برای فعالیت در این کشور تأیید کند. واحد اطلاعات مالی هند (FIU) که مسئول نظارت بر تطابق با قوانین ضدپولشویی در این کشور است، درخواست‌های چهار صرافی خارجی را بررسی می‌کند که پیشتر به دلیل عدم رعایت این مقررات از فعالیت در هند منع شده بودند.
دسترسی سریع به مطالب
بررسی وضعیت و بازگشت صرافی‌های خارجی به هند
طبق گزارش‌های محلی، FIU پس از ثبت‌نام و اخذ مجوز از صرافی‌های بایننس و کوکوین، اکنون در حال بررسی درخواست‌های جدید از چهار صرافی دیگر است. به گفته منابع آگاه، انتظار می‌رود که حداقل دو صرافی از این چهار درخواست تا پایان سال مالی ۲۰۲۵ مجوز فعالیت در هند را دریافت کنند. به این ترتیب، این صرافی‌ها باید تمامی الزامات مربوط به شفافیت تراکنش‌ها، گزارش تراکنش‌های مشکوک و سایر مسائل مرتبط را رعایت کنند.
در اوایل سال جاری، FIU دسترسی به نه صرافی خارجی ارز دیجیتال را به دلیل عدم رعایت مقررات ضدپولشویی مسدود کرده بود. در میان این صرافی‌ها، نام‌های بزرگی همچون بایننس نیز دیده می‌شد. با این حال، اخیراً بایننس و کوکوین موفق به ثبت‌نام در FIU هند شدند. صرافی OKX نیز به دلیل پیچیدگی‌های نظارتی به‌طور کامل فعالیت‌های خود را در هند متوقف کرد.
در تاریخ ۱۵ آگوست، بایننس اعلام کرد که به عنوان یک نهاد گزارش‌دهنده در FIU هند ثبت شده است. این شرکت همچنین گزارش کرد که به دلیل نقض مقررات، مبلغی حدود دو میلیون دلار جریمه پرداخت کرده است تا بتواند مجدداً در این بازار فعالیت کند.
تأثیر بازگشت صرافی‌های خارجی بر بازار ارز دیجیتال هند
بنیان‌گذار اتحاد بلاکچین هند، راج کاپور، در گفتگو با رسانه‌های محلی اعلام کرد که تأیید فعالیت دوباره دو صرافی خارجی دیگر در هند تأثیر قابل توجهی بر فضای ارزهای دیجیتال این کشور خواهد داشت. این اقدام نه تنها رقابت در بازار را افزایش می‌دهد، بلکه برای سرمایه‌گذاران هندی گزینه‌های متنوع‌تری فراهم خواهد کرد. کاپور همچنین انتظار دارد که این اقدام به کاهش هزینه‌ها و ارائه خدمات بهتر منجر شود و محصولات نوآورانه جدیدی را به بازار ارز دیجیتال هند بیاورد.
در عین حال، این حرکت می‌تواند فشارهایی را بر صرافی‌های داخلی وارد کند تا محصولات خود را بهبود بخشند. به گفته کاپور، با افزایش رقابت، ممکن است مقامات نظارتی با چالش‌های بیشتری روبه‌رو شوند؛ زیرا تلاش می‌کنند تا ضمن حفظ تطابق با مقررات، از حقوق سرمایه‌گذاران نیز محافظت کنند.
تکیه بر سیاست‌های حمایتی برای رشد
یکی از عوامل کلیدی در تغییرات پیش‌رو، سیاست‌های حمایتی دولت هند خواهد بود. وزارت امور اقتصادی هند (DEA) نیز در حال آماده‌سازی یک سند مشاوره‌ای کلیدی درباره قوانین ارزهای دیجیتال است که انتظار می‌رود تا اکتبر منتشر شود. این سند با هدف دریافت نظرات مختلف از کارشناسان صنعت، شرکت‌ها و عموم مردم تهیه شده است و دولت هند به دنبال آن است تا نقش فعالی در شکل‌گیری آینده ارزهای دیجیتال در این کشور ایفا کند.
راج کارکارا، مدیر عملیاتی صرافی ارز دیجیتال ZebPay، در این خصوص اظهار داشت که پتانسیل هند برای تبدیل شدن به یکی از بازیگران اصلی در حوزه ارزهای دیجیتال بستگی به سیاست‌هایی دارد که از رشد و توسعه فناوری در این حوزه حمایت کنند. وی همچنین افزود که مشاوره با کارشناسان و شرکت‌های مرتبط و حتی عموم مردم، نشان‌دهنده رویکرد شفاف و گسترده دولت برای تدوین مقرراتی است که هم نیازهای صنعت و هم نیازهای سرمایه‌گذاران را در نظر بگیرد.
چالش‌های مالیاتی و نظارتی در هند
در آوریل ۲۰۲۲، هند سیستم مالیاتی جدیدی برای تراکنش‌های ارز دیجیتال معرفی کرد که شامل مالیات ۳۰ درصدی بر سودهای غیرواقعی ارزهای دیجیتال و ۱ درصد مالیات کسر شده در مبدا (TDS) برای هر تراکنش ارز دیجیتال بود. با این حال، دولت هند همچنان از تنظیم مقررات مربوط به خرید و فروش ارزهای دیجیتال خودداری کرده و تمرکز خود را بیشتر بر مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم از طریق این ارزها معطوف کرده است.
تاکنون، قوانین سخت‌گیرانه و مالیات‌های سنگین از جمله چالش‌های عمده برای شرکت‌های ارز دیجیتال و سرمایه‌گذاران در هند بوده است. به همین دلیل، بازگشت صرافی‌های خارجی و احتمال تنظیم مقررات جدید توسط دولت می‌تواند تأثیرات مثبتی بر این صنعت بگذارد و باعث رشد و توسعه بیشتر آن شود. با این حال، همچنان باید دید که آیا سیاست‌های حمایتی مورد انتظار به واقعیت تبدیل خواهد شد یا خیر.
نتیجه‌گیری
بازگشت احتمالی دو صرافی خارجی ارز دیجیتال به بازار هند و احتمال تصویب مقررات جدید می‌تواند چشم‌انداز این کشور در حوزه ارزهای دیجیتال را به شدت تغییر دهد. این حرکت نه تنها رقابت بیشتری به بازار خواهد آورد، بلکه فرصت‌های جدیدی برای سرمایه‌گذاران و شرکت‌های داخلی و خارجی ایجاد خواهد کرد. با این حال، این توسعه‌ها نیازمند حمایت‌های قانونی و سیاست‌های شفاف و متعادل هستند تا بتوانند به تحقق پتانسیل‌های بالقوه هند در این عرصه کمک کنند.
